В Армении будет создана комплексная модель регулирования криптовалюты, которая «сформирует правовое поле для участников криптоиндустрии, устанавливая четкие правила игры». Такое решение правительство одобрило на заседании 27 февраля.
Пакет законодательных инициатив разработал Центральный банк. Он предусматривает изменения в 22 законах, а также в Гражданском, Уголовном, Налоговом и Уголовно-процессуальном кодексах. В рамках регулирования ЦБ получит доступ к информации о деятельности в криптосфере и сможет реагировать на риски финансовой стабильности. При разработке модели власти использовали европейский регламент The Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).
Глава ЦБ Мартин Галстян сообщил, выпускающие криптоактивы компании должны будут представить Центральному банку отчет в формате White paper, который будет более упрощенным по сравнению с тем, что предъявляют эмитенты облигаций. Они также обязаны будут предоставлять отчетность в ЦБ о владельцах своих компаний и соответствии требованиям по минимальному размеру капитала для обеспечения этих криптоактивов.
При этом контроля над технологической составляющей криптоактива не будет, поскольку акцент будет на финансовых инструментах. «Мы пытаемся в данный момент работать в рамках легкой регуляции», — сказал Галстян.
После принятия законопроекта на территории Армении будет запрещено использование криптоактивов для платежей, за исключением электронных денег. Оплата услуг криптоактивами будет разрешена исключительно в безналичной форме. Юридические лица, получившие лицензию Центрального банка, смогут осуществлять переводы и размещение криптоактивов, запускать торговые платформы, предоставлять услуги хранения активов и предлагать привязанные к активам токены (стейблкоины). Эти услуги частично или полностью смогут предоставлять также банки, инвестиционные компании, операторы регулируемых рынков и Центральный депозитарий при наличии разрешения от ЦБ.
За рамками регулирования останутся криптоактивы с уникальными характеристиками (non-fungible tokens, NFTs), непередаваемые криптоактивы и цифровые валюты центральных банков (CBDC).
Одновременно будут созданы механизмы защиты прав клиентов, включая меры по предотвращению конфликта интересов, процедуры приема и рассмотрения жалоб и претензий, защиту средств клиентов, требования к раскрытию необходимой информации и обеспечению прозрачности.
Целью изменений власти назвали создание условий для долгосрочного планирования деятельности, связанной с криптоактивами, в Армении, а также привлечение международных игроков в эту сферу. В обосновании законопроекта указывается, что в Армении значительно вырос уровень вовлеченности общества в криптоиндустрию. В правительстве отметили, что анонимность криптоактивов и технологии распределенного реестра (DLT), а также возможность трансграничных переводов создают многочисленные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Возникают также правовые проблемы при взаимодействии с госорганами, в отношениях с клиентами и инвесторами.
Экс-глава Комитета государственных доходов Рустам Бадасян в июне 2022 года заявил о планах «узаконить» использование криптовалюты в стране из-за риска ухода представителей области от налогообложения.
